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“诺奖奖金114年未发完”带给活期理财的启示

发布时间:2019-10-09 00:10:15 编辑:笔名

北京时间10月12日19时,2015年度诺贝尔经济学奖揭晓。出生于苏格兰、任教于美国普林斯顿大学的英、美双重国籍经济学家安格斯·迪顿(Angus Deaton),凭借“对消费、贫困和福利分析”获奖。

与很多热门候选人相比,着力于微观经济的安格斯·迪顿不太被国内学者所熟悉,但他的研究其实很接地气。就在10月4日,世界银行调高了贫困线,把每人每天生活支出从1.25美元上调至1.9美元,这意味着全球的贫困人数将增加——贫困的定义其实就是人的消费水平。10月17日是中国第二个扶贫日,也是第23个国际消除贫困日。所以安格斯·迪顿在这个领域的研究与现实生活非常贴近。

其实,正当人们还在热切关注诺贝尔经济学奖及最近其他诺奖奖项之时,诺奖奖金则成了人们热议的另一个话题:随着时光流逝,从1901年诺奖首次颁发至今已上百年,单项奖金已由最初的15万瑞典克朗滚动至2015年的800万瑞典克朗。问题随之而来:诺奖奖金是怎么做到源源不断的?奖金背后究竟是谁在操盘?投资策略是如何制定的?最近几年又配置了哪些资产?为何“诺奖奖金114年未发完”,这又给当下火爆的互联网活期理财带来哪些启示呢?

巧妙组合让“诺奖基金”不断增值

众所周知,诺贝尔奖金来源于诺贝尔本人的遗产。从1901年至今,诺贝尔奖金发放了114年。最初,诺贝尔的遗产有3100万瑞典克朗。此后遗产基金通过投资增值,至2011年达到28.6亿瑞典克朗,为成立之初的92倍。尽管看上去基金规模翻了很多倍,但这个资产增值速度却是相对比较慢的类型。诺贝尔奖基金的运作在过去很长一段时间内,由于诺贝尔遗嘱的要求,基金只用于投资“安全证券”。因此,基金的投资用途一直比较受限,只能投资在国家债券等方面,因此收益一直比较低(债券类投资风险小但收益低,普遍在4%-4.5%左右)。

直到1953年,诺贝尔的基金不能投资股票的限制才被解除,同时也开始有投资于股票和地产。成立之初的诺贝尔基金,在相当长的一段时期内,增值其实并不明显,甚至还要缴纳各种瑞典政府的税收,直至1953年,税收才被免除。

此后诺贝尔基金的运作投资做得其实也并不好,基金风格比较保守,因此基金相对的投资成长速度跟其他的慈善型基金组织和世界知名的名校基金组织相比,落后了很多。以致到如今,诺贝尔奖的实际购买力甚至有下降的趋势,即存在着缩水情况。按2008年,诺贝尔基金会公布过的一份历年诺贝尔奖金的实际购买率比较,1923年的诺贝尔奖的购买力仅相当于1901年的37%,缩水了六成多。

不过,在诺奖基金2014年的投资组合中,55%的资金配置股票,12%配置固定收益类资产,其余的33%配置另类资产。从2013年开始,私募股权已被列入股权类资产。上年末,PE投资占比大概为3%,2014年全年,基金会投资组合的投资回报率达到16.5%。

根据基金会设定的框架,这个组合投资策略大概是以55%为基准,向上或向下浮动10个百分点投资股票,包括私募股权(其中20%配置瑞典股票),20%向上或向下浮动10个百分点投资固定收益资产,25%向上或向下浮动10个百分点投资另类资产,包括房地产和对冲基金。

“诺奖基金”带给互联网活期理财的镜鉴

作为现实生活中一个个普通的个体,许多人在他们的有生之年,完全还可以凭着自己的努力去争取一项诺贝尔奖。除了学习诺贝尔得主们的奋斗付出,还可以从“诺奖奖金114年未发完”的现实之中学习投资理财,只要投资有道,便可以钱生钱——即广大投资者可以从“诺奖基金”投资做法和策略之中领悟到新的投资和理财启示。

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